Planification financière de la retraite - Groupe 76078

Grand public

Cours COMP

Plateforme Windows

Durée 14 heures

Lieu

2030, boul. Pie-IX

Local

Le numéro sera affiché à l’entrée du campus situé au 4e étage

Numéro de groupe

76078

Frais avant taxes

(frais de matériel didactique inclus)

350,00 $ CAD

Date(s)

4, 5 novembre 2017

Jour(s)

Samedi, Dimanche

Horaire

Fin de semaine :

8 h 30 à 16 h 30

Clientèle

Grand public
Personnes en emploi / Personnes sans emploi

Préalables

Notions de base en finances : taux d’intérêts, inflation, rendement…
Maîtrise des calculs d’actualisation et de capitalisation.
La calculatrice financière est recommandée

Objectifs

Permettre à l’étudiant d’optimiser la planification financière de sa retraite grâce à l’utilisation de stratégies fiscales d’accumulation et de décaissement.

Approche pédagogique

Le cours comprendra aussi bien une partie théorique que pratique.

Attestation délivrée en fin de cours

Une attestation de participation est remise aux personnes ayant assisté à plus de 80 % des heures de formation.

Matériel pédagogique

Matériel didactique

Contenu du cours

Première partie : définition et fiscalité des différents produits d’épargne

 

I.        Programmes gouvernementaux

a)     Le Programme de Sécurité Vieillesse

b)    Le Régime des Rentes du Québec

c)     Autres

 

II.          Épargne personnelle

a)    Les produits enregistrés

b)    Les produits non-enregistrés

 

III.        Régimes de retraites corporatifs

a)    À prestations déterminées

b)    À cotisations déterminées

 

Deuxième partie : planification financière de la retraite

 

I.        Âge du départ à la retraite

Facteurs déterminants :

a)    Espérance de vie

b)    Conditions économiques

c)     Aspirations personnelles

 

II.        Démarche d’une planification de retraite

1)    Définition des objectifs de retraite

2)    Analyse du coût de vie actuel

3)    Projection du coût de vie à la retraite

4)    Projection des revenus à la retraite

5)    Constat : déficit ou surplus

6)    Plan d’action

 

III.        Stratégies d’épargne en vue de la retraite

a)    Évolution des priorités selon l’âge

b)    Stratégies d’accumulation

 

IV.        Options de décaissement

 

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