Planification financière personnelle des étapes de vie - Groupe 76076

Grand public

Cours COMP

Plateforme Windows

Durée 14 heures

Lieu

2030, boul. Pie-IX

Local

Le numéro sera affiché à l’entrée du campus situé au 4e étage

Numéro de groupe

76076

Frais avant taxes

(frais de matériel didactique inclus)

350,00 $ CAD

Date(s)

14, 15 octobre 2017

Jour(s)

Samedi, Dimanche

Horaire

Fin de semaine :

8 h 30 à 16 h 30

Clientèle

Grand public
Personnes en emploi / Personnes sans emploi

Préalables

Notions de base en finances : taux d’intérêts, inflation, rendement…
Maîtrise des calculs d’actualisation et de capitalisation.
La calculatrice financière est recommandée

Objectifs

Donner à l’étudiant les outils et méthodes qui lui permettront de financièrement planifier les différentes étapes de sa vie.

Approche pédagogique

Le cours comprendra aussi bien une partie théorique que pratique.

Attestation délivrée en fin de cours

Une attestation de participation est remise aux personnes ayant assisté à plus de 80 % des heures de formation.

Matériel pédagogique

Matériel didactique

Autres particularités

Complément suggéré

L’application à la situation personnelle de l’étudiant des concepts enseignés

 

Contenu du cours

I.             Étapes de vie qui nécessitent une planification financière

-          Emménagement avec un(e) conjoint(e)

-          Début de carrière 

-          Arrivée des enfants dans le couple

-          Apparition de risques financiers

-          Changement de statut de contribuable

-          Démarrage d’une entreprise

-          La retraite 

-          Planification de la succession

 

II.          Domaines de la planification financière intégrée

a)    État civil et régime matrimonial

b)    Finances familiales

c)     Fiscalité

d)    Études des enfants

e)    Retraite

f)      Succession

g)    Couverture des risques

 

III.        Démarche d’une planification financière intégrée

1)    Détermination des objectifs

-       Priorisation

-       Échéancier

-       Coûts

-       Contraintes financières et personnelles

2)    Analyse de la situation actuelle

-       Coût de vie actuel

-       Dettes

-       Capacité d’épargne

3)    Constat : écart entre objectifs et situation actuelle

4)    Plan d’action

5)    Suivi et ajustements

 

IV.         Exemple pratique d’une planification financière

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